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2018年06月27日

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强化“飞单”排查 杜绝案件发生

来源:兴发娱乐经济网 作者: 发布时间:2018/6/27 17:18:06

为进一步深化案防安保工作,及时消除风险隐患,确保交通银行晋城分行个金风险工作顺利开展,晋城分行高度重视个金风险管控工作,积极响应监管要求,采取有效措施,加强零售条线风险防控工作的推进。全力为交通银行晋城分行稳健经营、安全经营做贡献。采取具体措施为:

一、出台排查方案,跟踪自查实施。出台《员工“飞单”行为专项排查实施方案》,组织全体零售条线人员进行“飞单”行为自查,要求员工填制“飞单行为自查表”和签署“合规销售承诺书”。承诺人承诺:无资格证件不参加销售;不做不正当销售的行为;不违规提供销售材料;不为客户代签文件;不做混淆销售、不当比较、夸大推介、违规承诺等行为;不为客户提供额外利差等违规销售行为。跟踪全部零售条线员工完成自查表和承诺书的签订工作。

二、组织突击检查,监督自查效果。组织对各经营单位进行“飞单”行为突击检查,检查主要从以下几方面开展:一是检查网点的产品宣传资料是否合规;二是检查网点是否有非本行的宣传资料;三是检查网点宣传板展示是否有风险提示语;四是检查网点是否存在客户经理保管客户卡、折、帐、密码及单证的情况;五是检查客户经理是否在本人电脑上为客户办理业务;六是检查网点是否存在规避双录的行为;七是检查客户经理是否有其他异常行为等。通过突击检查,了解支行飞单自查情况的落实情况,杜绝支行应付自查的情况发生。

三、调取可疑数据,逐笔核实情况。利用平台提取的数据,筛选可疑业务,特别是与投资公司有业务往来的客户业务,进行逐笔核查,采取打电话与客户核实,面对面与客户经理沟通核实,检查客户操作业务时用的IP地址等多种方式,真正了解客户资金流向和用途。让客户经理真正做到了解客户、了解客户需求、了解客户款项用途、了解客户资金走向,杜绝飞单业务,杜绝案件发生。(王丽霞)

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